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2021哪些银行可以开离岸账户

[文章作者:离岸账户顾问] [发布时间:2021-03-17 17:02:11] [阅读次数:]

  一、开离岸账户难的原因

  为什么香港离岸账户被通知关闭?大家都记得2018年底恒生,汇丰等香港离岸关闭了上万个公司账户,有的花费上万做的审计报告也被直接关闭了,因为咱们大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金,这部分客户对于银行来说都是小微型客户(单笔的交易额小、交易频率高),这就是为什么银行关停你的离岸账户时连个招呼都不打!对银行来说十分消耗人力物力去审核每一笔的资金是否是合法的贸易。

  近几年注册过离岸公司的,都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱,例如香港汇丰,浦发银行原先这些开户大头;甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。银行的种种举动也引起了很多新老客户的担忧,是否是国家开始管制离岸账号了,离岸账号现在操作还安全吗?

  其实各大银行的管制、销户和离岸账号本身是没有关系的,主要还是打击洗黑钱,并不是树大招风,而是以前合规管理太松了,为了赚钱还故意减少了很多合规审查,以前拿个身份证复印件都能开户啊!而很多洗黑钱的行为都是要通过离岸账号来操作,他不销户谁销户?明确每笔账的目的,只有这样根本不用担心任何政策和销户的问题。

  再加上前几年,确实开一个离岸账号手续简单,只需要提供境外公司的一整套资料即可,这样导致银行对我们的客户了解是非常少。现在每年通过尽职调查来更加了解我们的客户。其次就是银行对于过往几年离岸账号的盘查发现:已开离岸账号中,不活跃账号非常多,严重挤占了银行的资源。因此,对于客户的选择上提高了要求,所以,如果您是正常做贸易生意的,请不用担心,您的账号只要正常操作都不会有任何问题的。

  歆联商务小编整理了部分银行的政策情况在此分享给大家:

  关于这个政策,因为地区不同,银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税等等。

  交通/浦发/招商银行:目前停止开设新账户;老账户不符合要求的逐步清退。(目前尚无标准)

  稠州银行:

  准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查,国内要有关联公司一同开户。

  开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

  使用方法:网银操作。

  开户及管理费用:开户费RMB200.每笔划汇手续费 0.1%;划境内 RMB50~RMB1000/笔; 化港澳台 RMB80/笔起; 划境外 RMB150/笔起。

  开户时间:资料齐全情况下一个月。

  二、开离岸账户时需要注意避免的问题

  (以香港账户为例):

  1、资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

  2、公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

  3、银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

  4、问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。

  三、 各大银行离岸账户开户基本要求总结:

  国内银行开户要求:需要提供国内公司业务证明资料(如营业执照、合同、发票、银行流水等),很多银行还需要到客户的实体办公室去考察方能开到离岸账号;香港本地银行开户要求:需要提供国内公司业务证明资料(如营业执照、合同、发票、银行流水等),银行经理会审核客户的规模,资质,看是否足够业务量,即可开户。

  四、怎么提高离岸账户开户成功率?

  公司自己去开户,不仅会出现准备工作不足,或对开户要求不了解,导致多次审核却无法通过还会留下开户不成功记录,还会因为不了解银行随时变化的开户要求,出现好不容易排到号也无法开户的现象。

  五、目前有哪些银行可以开离岸账户?

  国内银行可选择浙江稠州商业银行开户,开户要求低, 海外银行可选择,华侨银行、华美银行、汇丰、恒生等歆联商务有包开户服务,开户不成功,全额退款,欢迎咨询!

本文来源:http://www.shinlion.com/faq/177.htm