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香港离岸账户被通知关闭销户的主要原因分析

[文章作者:离岸账户顾问] [发布时间:2021-03-18 12:50:04] [阅读次数:]

  自2017年以后、尤其是近几年,有不少外贸从业者,准确地说是离岸账户使用者都有过香港离岸账户被通知关闭的经历,香港和国内各大银行开启了史无前例的高压监管模式,对新开账户的审核变得十分严格,银行内部还不断开始清退各种异常离岸账户。如果您的账户不幸被清退或关闭了,我们歆联商务可以为您重新换个银行开户,实力包开,不成功全额退款!

 

离岸账户开户

  香港公司离岸账户被销户主要可以总结为以下4大原因,赶紧看看您的公司离岸账户被关闭是不是因为以下其中某项吧:

  第一,僵尸户,银行离岸账户清退!

  僵尸户,顾名思义是指长期不使用也不注销的银行账户。很久很久之前,香港银行开个公司账户非常简单容易,考虑到可能会用,就先开一个放着。但是,这几年并没有使用的需要,就一直没有理会,这种情况并不少见。对于银行而言,“僵尸户”不仅占用银行服务资源,而且存在潜在金融风险,所以会采取清理措施。因此,及时没有业务需要使用账户,也最好市场登录账户,保持一定的银行账户进出流水,并保证有足够的存款。

  第二,不配合,香港离岸账户被通知关闭!

  近几个月,不少人收到银行调查信。香港银行发出调查信给账户持有人,已经成为了常态。

  出于金融风险管控,以及履行CRS的要求,所有的账户一定会被调查,如果现在并没收到调查信,只是时间问题。不仅如此,香港银行几年前,已经开启首次调查行动,而以后,很有可能会增加调查频率,每年调查账户(配合CRS信息交换的频率),以便及时更新账户背景调查资料。

  基础调查,银行要求回复的内容并不复杂,通常包括:开户公司最新年审文件NAR1、最新的商业登记证BR,董事股东的有效证件等。

  特定调查,银行要求提供的资料可能就多种多样、更有针对性,比如某一笔收款的合同/发票等单据、某一个年度的审计报告Audit report等等。

  而最紧要的问题是,为了避免账户持有人故意拖延或者不重视,银行会规定回复的时限。一些老板们对银行的调查信件不够重视,以为不回复也没关系,但已经发生的现实情况是,如果不在规定时间前,把要求的资料提交给银行,银行会关闭账户。

  所以,多留意网银账户里的通知、账户登记的电子邮箱以及银行的纸质信件,如果有类似未查阅和未处理的通知或信件,一定要及时查看和处理。

  第三,高风险敏感地区,香港公司离岸账户被销户!

  现在,香港银行对于敏感或高危地区的交易,简直是闻风丧胆、望风而逃。这并不是香港银行太过“矫情”,而是来自敏感或高危地区的人和钱,有更大的几率会和违法犯罪组织和行为扯上关系,恐怖组织、逃税等。

  对香港地区的银行而言,被国际组织制裁、战乱国家、高涉税风险的离岸注册地,都可能是敏感或高危地区。为了保护好自己的香港银行账户,一定要避免与这些地方有资金往来,包括但不限于:

  1 阿富汗 AFG UN

  2 索马里 SOM UN,OFAC

  3 厄立特里亚 ERI UN

  4 叙利亚 SYR OFAC

  5 古巴 CUB OFAC

  6 白俄罗斯 BLR OFAC

  7 津巴布韦 ZWE OFAC

  8 伊拉克 IRQ UN、OFAC

  9 苏丹 SDN UN,OFAC

  10 朝鲜 PRK UN,OFAC,FATF

  11 利比里亚 LBR UN,OFAC

  12 刚果 COG UN,OFAC

  13 科特迪瓦 CIV UN,OFAC

  14 伊朗 IRN UN,OFAC,FATF

  15 缅甸 MMR OFAC

  16 阿尔巴尼亚 ALB OFAC

  17 波斯尼亚黑塞哥维那 BIH OFAC

  18 马其顿 MKD OFAC

  19 塞尔维亚和黑山 SCG OFAC

  20 黎巴嫩 LBN UN

  21 利比亚 LBY OFAC

  22 也门 YEM OFAC

  第四,XQ或涉黑嫌疑,冻结起来!

  不管是香港还是国内,现在都严厉打击与XQ、ZP等犯罪行为有关的金融交易,已经进入白热化阶段。被冻结的原因,可能是因为资金来源、交易等涉案问题,必须协助调查。相比公司离岸账户被关闭,被冻结可能更倒霉。因为在冻结期间,账户无法使用,账户里的钱也拿不出来,直至调查结束,确认没有犯罪嫌疑。也许,这个被冻结的账户和使用人并没有什么问题,只是一不小心借给别人用了一下。但是,对于来历不明、去向不清的钱,造成的后果却不是“走一走帐”这么简单。

本文来源:http://www.shinlion.com/faq/179.htm