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离岸账户被冻结里面的钱怎么取出来

[文章作者:离岸账户顾问] [发布时间:2021-03-21 14:49:03] [阅读次数:]

  香港账户或离岸账户被冻结是最近几年很多朋友反映比较多的问题,银行账户正常使用,为什么会被冻结呢?账户里的钱怎么办?

  一、离岸账户被冻结里面的钱怎么取出来

  被司法冻结的银行卡,里边的余额如果高于冻结的金额,一般是可以取出来的。如果低于冻结的金额,或者正好是冻结的金额,是无法取出的,可以查明具体查冻扣原因,然后和公安或者法院联系,取消冻结,保证最低生活费。

  二、离岸账户被冻结原因

  1、贸易资料异常,无法满足正常要求

  此次关停潮中大部分都是资金有问题的账户。而随着政策的收紧,银行方面查处加强,外贸商们若出现账户操作不规范的情况,导致账户被视为异常状态,同样会面对被冻结、封号的风险。很多国家加入CRS的主要原因还是为了反洗钱和打击逃避税行为,国家对离岸账户的监管越来越严是肯定的,但只要是进行正常外贸交易,且账户操作规范的离岸账户,一般都不会被冻结、封停。

  2、上下游交易方账户涉嫌诈骗或者洗钱等

  通过诈骗让受害者将货款转移到账户,用于正常使用,或请求部分代付,只要受害者报案并立案,当地公安局就有权冻结任何一个他们认为的可疑账户,从受害人直接汇款的账户为源头查询,只要是牵连到关联账户都会面临被冻结的风险,无论哪里的银行,人在哪个地区。或者通过非正规渠道收付款,像是地下钱庄或者委托换汇方式来处理,资金由于脱离了银行的监管,是国家的重点监管打击对象。简单说,自己的账户跟非正规正常渠道有间接或者直接交易都可能会被冻结。

  3、频繁和高风险国家或地区交易

  来自敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。

  三、离岸账户被冻结怎么办,可以申诉成功吗

  发现账户被冻结,可以向银行申诉,一般需要向银行提交一些资料积极配合相关调查,说明是正规正常贸易,对方认可接受的话,账户一般会解封的。许多外贸朋友在银行柜台拿到了冻结账户的办案机构的联系方法以及邮箱,通常联系上经办人员后会了解到涉案款项及需要准备的资料。不用紧张不用害怕,实事求是按照要求提供相关资料即可。

需提交证明材料清单

  整理和提交资料是一个比较伤脑筋的事情,后面就是漫长的解冻等待了,可能是6个月,或许会更久,在外贸服务十几年经验的朋友那里了解到,账户被冻结大概分两种状况:

  1.中国收境外买家的人民币货款,实际上境外买家是经过地下钱庄转的账,如果是因为这样导致离岸账户被冻结的,可以准备好全部贸易证明资料找律师经过举证渠道来解冻离岸账户。

  2.自己去找地下钱庄转人民币进行外贸交易,而导致离岸账户被冻结的,要等到案件结案才可以解封,通常冻结时间为6个月,如果6个月时间案件还没有结案,那么办案机构有权再继续冻结你的离岸账户

 如果已经超过6个月还没有解冻,为了您的资金安全,请尽快咨询我们歆联商务。

本文来源:http://www.shinlion.com/faq/180.htm